Calcul des liquidités et prévisions

Les liquidités d'une entreprise sont mises sous pression en période de crise, rendant indispensable une gestion efficace des liquidités pour toutes les entreprises. Les liquidités d'une entreprise représentent sa capacité à lever des fonds pour régler ses dettes courantes, et il est essentiel de connaître l'état de vos liquidités à présent et pour les mois à venir.

Les liquidités indiquent si votre entreprise peut faire face à toutes ses obligations de paiement à court terme. La solvabilité est une indication des obligations de paiement à long terme. Il est important de comprendre l'état actuel de vos liquidités, de comprendre si vous disposez de liquidités suffisantes pour payer toutes vos dettes à court terme.

En calculant vos liquidités, vous savez si votre entreprise peut obtenir du cash rapidement. Il vous permet de payer vos fournisseurs et vos salaires ou de faire un investissement pour vos plans d'affaires.

En calculant vos liquidités, vous savez si votre entreprise peut obtenir rapidement des fonds. Vous pouvez ainsi payer vos fournisseurs et vos salaires ou investir dans vos projets d'entreprise. Une gestion efficace des liquidités de votre entreprise vous aide à 

  • Générer rapidement des liquidités face à des déficits de trésorerie attendus, tels que des dettes impayées
  • Obtenir un financement pour développer votre entreprise, par exemple.

Les périodes d'instabilité économique entraînent une forte baisse des liquidités pour de nombreuses entreprises. Dans certains cas, cela conduit même à la faillite d'entreprises solvables mais peu liquides. Il est donc important d'évaluer en permanence les liquidités disponibles et celles des entreprises.

 

Il existe deux façons de calculer la liquidité de votre entreprise : le Current ratio et le Quick ratio. Vous trouverez ci-dessous une explication de ces deux ratios.

Le Current ratio

Le ratio de liquidité générale se calcule ainsi :

Actif circulant / Dettes à court terme

Actifs circulants : stocks, débiteurs, argent en banque et en caisse.

Dettes à court terme : factures impayées, impôts à payer et dettes à rembourser dans un délai d'un an.

Avec un ratio de liquidité générale d'au moins 1,5, votre entreprise est généralement considérée comme financièrement saine. L'actif à court terme est alors 1,5 fois supérieur au passif à court terme.

 

Le Quick ratio

Le Quick ratio se calcule comme suit :

Actif circulant - Stocks / Dettes à court terme

Cette méthode de calcul est particulièrement adaptée aux entreprises ayant beaucoup de stocks et un taux de rotation relativement faible.

Taux de rotation : indique la durée pendant laquelle vos stocks restent dans l'entrepôt.

Un Quick ratio supérieur à 1 est généralement considéré comme sûr. En effet, cela signifie que vous pouvez faire face à vos dettes à court terme avec les liquidités disponibles. Vous ne dépendez pas de vos stocks pour cela, ils ne sont pas pris en compte.

Les prévisions de liquidités, également appelées prévisions de trésorerie, vous permettent d'établir un tableau précis et complet de toutes les recettes et dépenses attendues pour votre entreprise. Pour ce faire, vous pouvez utiliser le calculateur de liquidités ci-dessous.
  1. Complétez tous les champs pour représenter votre liquidité actuelle. Sans tenir compte de l'impact de nouveaux facteurs externes négatifs.
  2. Appuyez sur "calculer" pour afficher le graphique. Ce graphique montre la liquidité de votre entreprise au fil du temps.
  3. Une fois que vous avez une idée de vos liquidités actuelles, il est temps de tracer les scénarios "le plus défavorable" et "le plus favorable". Pour ce faire, cliquez sur "Modifier vos données" et découvrez les futurs scénarios de liquidité. Par exemple, quel serait l'impact sur les liquidités de votre entreprise d'une augmentation ou d'une diminution des revenus, des arriérés, des coûts ou des défauts de paiement ?
Vos données
EUR
EUR
EUR
EUR
EUR
%
%
Jour

Cet outil de simulation de liquidités est propriété d'Allianz Trade et est protégé par droit d'auteur. Les logos Allianz Trade et Allianz sont des marques ou des marques déposées appartenant au groupe Allianz. Allianz Trade est la marque utilisée pour désigner la gamme de services fournis par Euler Hermes. L'utilisation de notre outil de simulation de liquidités vous est offerte à titre d'information uniquement, et ne doit pas être considérée comme un conseil spécifique. Les utilisateurs doivent procéder à leur propre évaluation, indépendamment de ces informations, et aucune action ne doit être entreprise sur la seule base de celles-ci. Notre outil de simulation de liquidités Allianz Trade ne doit pas être reproduit et ses résultats ne doivent pas être divulgués sans notre consentement. Etant donné que cet outil utilise des hypothèses simplifiées de la réalité commerciale, il n'a été créé que comme un exemple illustrant l'impact potentiel d'une série de facteurs prédéfinis. Nous ne faisons aucune déclaration et ne donnons aucune garantie (expresse ou implicite) de quelque nature que ce soit quant à l'exactitude ou à l'exhaustivité de ces informations, et nous ne sommes en aucun cas responsables d'éventuelles pertes ou dommages résultant de l'utilisation de ces informations. Les caractéristiques de notre outil peuvent être modifiées sans préavis.

Les créances irrécouvrables et les abandons de créances affectent négativement votre trésorerie et vos liquidités. Il est donc important que vous mettiez de l'ordre dans la gestion de vos débiteurs.

Pour protéger votre trésorerie, il est également important de choisir les bons clients. Avant de faire des affaires avec un nouveau client, vérifiez toujours sa solvabilité, son comportement en matière de paiement et sa situation financière.

Il existe également des moyens de se prémunir contre ces risques liés aux débiteurs. Par exemple, notre assurance-crédit peut aider votre entreprise à se protéger contre les risques de crédit et à assurer ainsi la croissance de votre entreprise.

Vous souhaitez avoir un entretien sans engagement sur votre situation de trésorerie ? Ou vous voulez savoir si l'assurance-crédit peut être utile à votre entreprise ? Remplissez le formulaire ci-dessous ou cliquez sur le bouton ci-dessous pour en savoir plus.
+ de 62.000
CLIENTS DANS LE MONDE
83 millions
D'ENTREPRISE DANS NOTRE DATABASE
Cotation AA
PAR STANDARD & POOR'S
Veuillez remplir le formulaire ci-dessous et nous vous contacterons.