Protection financière contre le détournement de fonds & la cybercriminalité

Si votre confiance est trahit, Euler Hermes vous indemnise !
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De plus en plus d’entreprises en Suisse sont menacées par la cybercriminalité et la piraterie informatique. Celles qui s’en remettent exclusivement à la sécurité de leur système informatique et aux logiciels antivirus risquent gros. Même les employé(e)s abusent parfois de la confiance de leur employeur. En Suisse, on enregistre chaque année des milliers de sinistres dus à l’abus de confiance. Des tiers externes mais aussi des collaborateurs/trices causent intentionnellement des préjudices aux entreprises, avec des conséquences souvent considérables. Espionnage, manipulation de données, détournement de biens, sabotage ou logiciels malveillants: les risques sont multiples.

La solution? Une assurance contre les dommages résultant d’abus de confiance.

L’intérêt d’une assurance contre les dommages résultant d’abus de confiance

Les entreprises de toutes envergures sont régulièrement victimes d’actes criminels commis par des personnes extérieures mais aussi par des collaborateurs directs – et ce, de manière intentionnelle! Les pertes financières qui menacent aussi les petites et moyennes entreprises peuvent avoir des effets dévastateurs.

 

Couverture d'assurance complète contre les dommages causés par les pirates informatiques et l'ingénierie sociale

L’assurance contre les dommages résultant d’abus de confiance vous offre une protection complète contre l’escroquerie et la cybercriminalité. Elle ne se limite pas aux préjudices pécuniaires dus aux actes criminels de collaborateurs/trices ou d’autres personnes de confiance. Les dommages contre des tiers du type détroussement, vol ou, dernièrement, cas subtils d’escroquerie via l’ingénierie sociale sont considérés comme assurés. S’y ajoute la cybercriminalité, par l’accès non autorisé à vos systèmes informatiques ou à des centres de calcul externes, tels que fournisseurs de clouds, ou par l’interception de lignes réseau.

Beaucoup de sociétés sous-estiment encore l’ingénierie sociale, notamment parce que cette arnaque n’est pas encore connue partout. Les relations humaines au sein de l’entreprise sont alors influencées et utilisées pour que des données confidentielles soient divulguées ou des moyens financiers, fournis. Il s’agit là aussi d’un aspect important à protéger du point de vue actuariel, tout comme la cybercriminalité et les attaques de pirates.

 

39%

des entreprises suisses déclarent avoir été touchées par la criminalité en col blanc.

41%

considèrent la cybercriminalité comme le risque le plus important pour les 24 prochains mois.

92%

des entreprises suisses partent du principe qu'elles vont soit augmenter sensiblement (6%), soit augmenter (25%) ou maintenir (61%) les moyens de lutte contre la criminalité en col blanc.
Zahlen resultieren aus der globalen Umfrage zur Wirtschaftskriminalität 2018 durchgeführt von PwC.

Euler Hermes assure ce qui suit :

Grâce à notre assurance contre les détournements, vous pouvez vous protéger entièrement contre les pertes financières dues à l'ingénierie sociale, à la fraude et à la cybercriminalité - que vous soyez une petite entreprise ou une grande entreprise.


  • LE PIRATAGE INFORMATIQUE
    Protection financière contre les dommages de piratage occasionnés par des intrusions de tiers dans vos systèmes informatiques, comme les attaques de type Cloud Computing ou Man-in-the-Middle.
  • L’INGÉNIERIE SOCIALE
    Protection financière contre les attaques d’ingénierie sociale, telle que l’arnaque au faux président, l’escroquerie par usurpation d’identité, la fraude au fournisseur, le pharming ou le phishing.
  • L’ABUS DE CONFIANCE
    Couverture des préjudices pécuniaires résultant d’actes criminels commis par des collaborateurs, du personnel étranger à l’entreprise, des intérimaires ou des prestataires externes.

Assurance contre les dommages résultant d’abus de confiance: les risques sont assurés

Chez Euler Hermes, vous pouvez vous assurer contre tous les dommages imputables à des abus de confiance, qui résultent de vols, d’arnaques, de détournements de fonds ou de dommages matériels. Notre assurance contre les dommages résultant d’abus de confiance s’applique également en cas de dommages liés à une fraude, par exemple découlant de l’indication d’une fausse identité (mot-clé: « arnaque au président » ou « fraude au fournisseur »). Même en cas de dommages résultant du vidage d’un coffre à la banque ou d’un coffre-fort auquel un collaborateur a eu accès au moyen de documents falsifiés, nous sommes à vos côtés et nous vous dédommageons des dommages occasionnés.

  • les dommages occasionnés lorsque des secrets d’entreprise propres ou étrangers ont été divulgués
  • les dommages causés par des attaques de tiers dirigées volontairement, de manière ciblée ou illicite contre le système informatique
  • les dommages occasionnés par l’obtention de données d’accès et de mots de passe (notamment par hameçonnage, logiciel espion ou d’autres méthodes criminelles)

 

 

Les principaux avantages d’une assurance contre les dommages résultant d’abus de confiance en bref

Lorsque vous souscrivez une assurance contre les dommages résultant d’un abus de confiance auprès d’Euler Hermes, vous avez à vos côtés un partenaire d’assurance fiable et compétent, très expérimenté dans son domaine.
Vous et votre entreprise êtes protégés en cas de dommages notamment liés à l’ingénierie sociale. Il s’agit là, comme indiqué ci-dessus, d’une fraude reposant sur le recours à une fausse identité. Votre société est également couverte en cas de dommage causé par un collaborateur ou un intérimaire, un avocat, un conseiller fiscal, un commissaire aux comptes et, d’une manière générale, une quelconque personne agissant pour votre entreprise. L’assurance contre les dommages résultant d’abus de confiance s’applique également en cas de préjudice découlant d’un piratage du système informatique.

 

 

FAUSSE COMMANDE AVEC VOL DE MARCHANDISES/ESCROQUERIE

L’entreprise Watt Sàrl fabrique des générateurs électriques. Il y a quelques mois, le directeur des achats de la société Volt-Offshore, Rolf R., a contacté Watt Sàrl par e-mail pour obtenir des informations sur ses nouveaux produits. Il lui a ensuite fait parvenir une liste des produits que Volt-Offshore souhaitait acheter. Watt Sàrl lui a donc envoyé une offre d’un montant de CHF 217 000, que le prétendu directeur des achats de Volt-Offshore a acceptée avant de passer commande. Il avait été convenu que les marchandises seraient payées sur facture. Les marchandises ont donc été livrées à Bruxelles, comme prévu. Mais le paiement s’est fait attendre, et les rappels du fournisseur sont restés sans réponse. Il s’est avéré que les adresses e-mails avaient été falsifiées. Contactée par Watt Sàrl, la centrale des achats de Volt-Offshore a confirmé qu’elle n’avait jamais commandé les produits en question. L’entreprise Watt Sàrl a été victime d’une arnaque.

Montant du sinistre :
Dommages causés par le virement aux fraudeurs: CHF 560 000.00
Poursuites judiciaires externes: CHF 100 000.00
Dommage total:  CHF 660 000.00

PIRATAGE DES COMPTES BANCAIRES

Par le biais d’un maliciel installé involontairement par un collaborateur de la société XYZ Sàrl en ouvrant la pièce jointe d’un e-mail, des cybercriminels pénètrent dans le réseau de l’entreprise et en extraient, sur une période prolongée, toutes les données importantes ainsi que des identifiants. Un soir, les fraudeurs procèdent, au nom de l’entreprise, à un premier virement d’un montant de CHF 340 000 via la banque attitrée, puis à un second virement de CHF 220 000 via un autre établissement de crédit. Malgré des investigations poussées et l’intervention de spécialistes externes, les fonds demeurent introuvables.

Montant du sinistre :
CHF 217 000 de créances irrécouvrables pour les produits livrés, qui ont disparu sans laisser de trace après la livraison à Bruxelles.

Détournement de fonds – comment réagir?

En cas de détournement de fonds au sein de votre entreprise, nous avons élaboré une liste de contrôle complète contenant toutes les informations importantes. Elle vous renseignera sur la conduite à tenir et le comportement que vous devez adopter.

Checklist

Fraude au paiement via Internet – comment réagir?

Vous ou votre entreprise avez été victime d’une fraude au paiement via Internet? Découvrez ce que vous devez faire dans notre liste de contrôle spécifique.

Checklist

Les bonnes raisons de choisir une assurance contre les dommages résultant d’abus de confiance

Euler Hermes est le premier fournisseur d’assurance des dommages résultant d’abus de confiance de la région DACH. Et ce n’est pas un hasard! Contrairement aux autres prestataires, nous vous proposons des solutions d’assurance adaptées précisément à vous et à votre entreprise et particulièrement polyvalents – y compris eu égard à la somme d’assurance et à la franchise. Euler Hermes possède une équipe d’experts toujours à vos côtés pour vous conseiller et vous aider!
Puisqu’il est impossible de connaître la nature profonde des collaborateurs et des partenaires commerciaux et qu’une entreprise doit se préparer à toutes les éventualités, une assurance contre les dommages résultant d’un abus de confiance est idéale pour protéger efficacement tant la société que ses moyens financiers.

Minimiser les risques – ce que vous pouvez faire

Si vous souhaitez savoir comment réduire au mieux les risques éventuels pour vous et votre entreprise, jetez un œil à notre liste de contrôle. Nous y avons rassemblé tout ce que vous devez savoir.

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