cashflow-management

Cashflow: de betekenis en de berekening

Cashflow: wat is dat eigenlijk? En hoe zorgt u ervoor dat u er grip op houdt binnen uw bedrijf? Wilt u alles weten over cashflowbeheer en het verbeteren van uw cashflow? Lees dit artikel of download ons gratis e-book met tips en voorbeelden.

Wat is cashflow ? Hoe kunt u uw cashflow optimaliseren? 

In samenwerking met Kanaal Z maken we een reeks interviews om u onze vooruitzichten te geven. In deze aflevering legt Yannick Vermetten u uit wat de impact is van onbetaalde facturen op de cashflow van uw bedrijf.

Bekijk de video nu.

Cashflow is de aanduiding voor de in- en uitstromende geldstromen van uw bedrijf. Een ander woord voor cashflow is kasstroom. Het is het verschil tussen de werkelijke ontvangsten (bv. door verkoop) en uitgaven (facturen, salarissen, ...). De cashflow geeft dus uw hoeveelheid liquide middelen aan.

Het is niet hetzelfde als winst. Winst is namelijk het bedrag dat overblijft nadat alle kosten voor het ontwikkelen en leveren van een product of dienst zijn verrekend. Uw cashflow is een goede KPI om uw financiële positie te bepalen. Ook banken en andere financiële instituties bestuderen de toestand van uw cashflow, bijvoorbeeld bij een aanvraag voor financiering. Het is daarom belangrijk uw cashflow goed in de gaten te houden.

Cashflow is belangrijk omdat u hiermee aan uw bestaande financiële verplichtingen kunt voldoen. Door uw geldinstroom en -uitstroom in evenwicht te houden, kunt u uw bedrijf dagelijks soepel laten draaien en voldoende reserves opbouwen om stijgingen en dalingen van verkopen, betalingen van facturen en onverwachte uitgaven op te vangen.

Het is cruciaal voor alle types bedrijven, maar vooral voor kleine bedrijven. Gebrek aan cashflow is vandaag de grootste reden van faillissementen van kleine bedrijven.

Om uw cashflow te berekenen, zet u twee bedragen naast elkaar: het geld dat bij uw bedrijf binnenkomt en het geld dat u uitgeeft. Zolang het eerste bedrag hoger is dan het tweede, heeft u een positieve cashflow.

Maak regelmatige een liquiditeits- of cashflowprognose. Door alle informatie die u heeft samen te brengen in een kasstroomoverzicht en afzonderlijk een voorspelling van de toekomstige kasstroom te maken, kunt u een goede kasstroomanalyse uitvoeren. Op die manier heeft u een veel groter bewustzijn van kansen en potentiële bedreigingen. Het houdt in dat u ervoor zorgt dat u een goede administratie bijhoudt. Neem structureel tijd om de inkomsten en uitgaven van uw bedrijf bij te houden en de informatie actueel te houden. Als u een duidelijk beeld hebt van de liquiditeitspositie van uw bedrijf, kunt u problemen opsporen en beslissen hoe u liquiditeitsproblemen kunt voorkomen.

Zelfs een winstgevend bedrijf kan insolvabel worden als de cashflow wordt verstoord, bijvoorbeeld wanneer klanten de rekeningen niet op tijd betalen. Er zijn 3 veelgebruikte strategieën waarmee u uw cashflow kunt verbeteren:
  1. Verbetering van uw verkoopmarges en winstgevendheid is een van de mogelijke strategieën om uw cashflow te verbeteren. Hogere marges zorgen voor meer liquide middelen, zolang klanten volgens de huidige voorwaarden blijven betalen. Prijsverhogingen kunnen een probleem zijn op concurrerende markten, waardoor u beter eerst naar de verkoopmix kunt kijken: kan de omzet van producten met een hogere marge worden verhoogd? Of kunt u waarde toevoegen waarmee u een hogere prijs kunt rechtvaardigen.
  2. Verhogen van de omloopsnelheid van de voorraad is een veel gebruikte methode om kosten te besparen en zo geld vrij te maken om te investeren. Het opbouwen van voorraden kan aantrekkelijk zijn als de orders stijgen, maar dat vereist kapitaal en is dus een risico. De voorkeur gaat uit naar efficiëntere, just-in-time processen en voorraadverlaging.
  3. Strak beheer van openstaande facturen is een andere methode om geld vrij te maken en, voor sommige bedrijven, het eenvoudigst. Zorg voor een professioneel debiteurenbeheer en bouw een relatie op met de belangrijkste contactpersoon binnen de organisatie van uw klant. In plaats van te wachten tot een openstaande factuur betaald wordt, kunt u een transparante dialoog aangaan en afspraken maken. Voor meer tips kunt u ook ons artikel lezen over hoe u omgaat met onbetaalde facturen.

    Als het gaat om het beschermen van de cashflow, is het ook belangrijk om de juiste klanten te kiezen. Check voordat u zaken doet met een nieuwe klant de kredietwaardigheid, het betalingsgedrag en de financiële status van deze klant. En controleer ook of uw contactpersoon tekenbevoegd is.
Ook al heeft u een goed cashflowbeheer en denkt u dat u de juiste klanten heeft uitgekozen om zaken mee te doen, u kunt cashflowproblemen niet vermijden. Het is gewoon de manier waarop dingen soms werken. Gelukkig zijn er manieren om u tegen cashflow problemen te beschermen. Zo kan onze kredietverzekering uw bedrijf helpen zich te beschermen tegen kredietrisico's en zo de groei van het bedrijf te waarborgen.
U krijgt toegang tot onze database met informatie over de financiële situatie van uw klanten. Zo beslist u verantwoord met welke klanten u zaken doet, ook in het buitenland.
Betaalt een klant niet, dan gaat onze incasso-afdeling voor u aan de slag om de factuur alsnog betaald te krijgen. U maakt gebruik van ons incassonetwerk in meer dan 50 landen.
De kans op wanbetaling neemt toe naarmate uw klant verder in het buitenland zit. Betaalt een klant niet? Dan krijgt u via onze kredietverzekering toch uw geld.