V Allianz Trade sme v poslednom čase zaznamenali viacero prípadov podvodov spojených s podnikateľskou činnosťou. Podvodníci sa často snažia využiť dobré meno existujúcich firiem v zahraničí a oklamať tak dodávateľov. Podobné skúsenosti majú firmy v rôznych krajinách sveta vrátane Slovenska. Preto vám prinášame 10 tipov, ako takýmto podvodom predchádzať:
- Kontrola domény na oficiálnych stránkach odberateľa - porovnanie e-mailovej adresy objednávateľa s oficiálnymi kontaktmi na webových stránkach odberateľa, ak existujú (často je doména minimálne poupravená alebo sa nezhoduje úplne). Ďalej odporúčame kontrolu domény na dostupných serveroch, napr. prostredníctvom služby WHOIS (ak je doména založená len niekoľko dní pred 1. objednávkou, s neexistujúcou nebo nepravdepodobnou adresou, osobou a pod.)
- Dôsledný výber obchodných partnerov - kontrola obchodného registra (dátum založenia spoločnosti, sídlo, predmet podnikania, početnosť zmien v manažmente, počet zamestnancov a pod.) a referencie tretích strán
- Vyžiadanie kópie dokladov a oprávnení osôb konať za spoločnosť, odporúčaný je aj kontakt s viacerými osobami v rámci odberateľa
- Štruktúra e-mailu objednávateľa (textu často chýba formálna podpis, tj. celé meno osoby zastupujúcej objednávateľa, funkciu, spoločnosť, prípadne logo, funkčné telefónne kontakty a pod.)
- Miesto dodania sa nezhoduje s adresou/adresami odberateľa na webových stránkach, prípadne je v priebehu objednávky zmenené
- Preverenie adresy sídla objednávateľa, miesta dodania a pod. prostredníctvom napr. Google maps (satelitné mapy, fotografie)
- Vhodne štruktúrovaná transakcia podporená kvalitne spracovanou kúpnou zmluvou, prípadne zabezpečenie úhrady kúpnej ceny môžu tiež byť prípravou k podvodu - pri prvej objednávke (často s malým objemom) je úhrada okamžitá, nasleduje ale druhá (už veľká) objednávka s odloženou splatnosťou
- Registrácia na daň, overenie DIČ prostredníctvom systému VIES
- Obozretnosť je na mieste aj v prípade objednávok nových odberateľov, najmä z Francúzska, Nemecka a Holandska, obzvlášť ak v e-mailovej objednávke chýba niektorý z prvkov v bode 4
- Princíp poznaj svojho zákazníka - má daná spoločnosť (doteraz neznáma) skutočne dôvod predmetný tovar objednávať, a pod.
