Avertisment: utilizați un browser învechit,, vă rugăm să treceți la un browser mai modern, cum ar fi Chrome, Firefox sau Microsoft Edge.

Aproape fiecare companie are nevoie la un moment dat de finanțare externă, pentru a crește. Dar nu este o sarcină ușoară să negociezi un împrumut bancar, să atragi un partener financiar sau să convingi un  acționar nou să  cumpere o participație la capitalul companiei dvs.

Negocierile de finanțare vor fi mai productive, dacă sunteți pregătit să prezentați KPI-urile pe care bancherul sau investitorii dvs. trebuie să le analizeze. Acestea îi vor ajuta să vă evalueze istoricul și capacitatea de a vă atinge obiectivele viitoare. În acest articol, vă explicăm indicatorii cheie de performanță (KPI) pe care ar trebui să îi prezentați la negocierile de finanțare.

În general, ar trebui să prezentați informații financiare care să arate cum ați performat în trecut, precum și un plan de finanțare multianual care prezintă modul în care intenționați să operați în viitor. Acest lucru va oferi potențialilor dvs. parteneri de afaceri dovezi ale bunei dvs. gestiuni financiare trecute și viitoare.

Planul ar trebui să fie succint, astfel încât partenerii să vă poată înțelege afacerea și obiectivele în câteva minute, dar ar trebui să includeți și informații de rezervă, în cazul în care vor să afle mai multe despre un anumit aspect.

Sfat: Fiți proactivi: propuneți o întâlnire anuală de prezentare a bilanțului dvs. și / sau sugerați întâlniri periodice. Relația de încredere cu bancherul sau cu investitorii dvs. este fundamentală.

Veniturile, profitul, fluxul de numerar, capitalurile proprii și datoriile sunt indicatori cantitativi specifici, care trebuie prezentați partenerului dvs.  Dar ar trebui să includeți și un tabel care să conțină prognoze privind activele și pasivele companiei dvs. Bancherul dvs. sau potențialii investitori trebuie să evalueze modul în care KPI-urile au progresat în ultimele trimestre și cum anticipați că se vor modifica în viitor.

Negocierea unui împrumut trebuie să includă următorii KPIs, precum și orice elemente care înlesnesc interpretarea lor:

Fluxul de numerar și ratele de lichiditate indică capacitatea companiei dvs. de a-și respecta graficele de rambursare. Rata fluxului de numerar imediat (sau lichiditatea) ar trebui să fie mai mare de 1 ca să indice faptul că compania dvs. dispune de numerar suficient pentru a-și rambursa datoriile pe termen scurt. Pe termen mai lung, utilizați rata de lichiditate curentă. Și aceasta ar trebui să fie mai mare de 1.

Cum se calculează rata lichidității imediate: Rata lichidității imediate = numerar / datorie pe termen scurt

Cum se calculează rata lichidității curente: lichiditate generală = active circulante / pasive curente

Capacitatea de rambursare este evident crucială: vă permite să anticipați capacitatea dvs. de a rambursa un împrumut. Bancherul dvs. va fi mai interesat de capacitatea dvs. de autofinanțare, decât de îndatorarea dvs., deoarece capacitatea de autofinanțare reflectă capacitatea companiei dvs. de a genera resurse numai din activitatea  sa, cum ar fi, de exemplu, prin creșterea vânzărilor.

Cum se calculează capacitatea de rambursare: Capacitatea de rambursare a companiei = îndatorarea netă / capacitatea de autofinanțare

Pentru a obține sfaturi cu privire la cât anume să împrumutați pentru a investi și a vă dezvolta afacerea, menținând în același timp controlul asupra gradului general de îndatorare, consultați articolul nostru referitor la coeficientul de îndatorare.

Această rată măsoară proporția finanțării interne în raport cu finanțarea totală. Se calculează din pasivele bilanțului.

Rata autonomiei financiare trebuie să fie mai mare de 0,2. O valoare mai mică de 0,2 înseamnă că compania dvs. depinde prea mult de finanțarea externă pentru derularea activităților sale.

Creditorii vor fi sensibili la capacitatea dvs. de autofinanțare, deoarece ea indică puterea companiei dvs. de a genera resurse în mod independent, prin activitatea sa proprie - de exemplu, prin creșterea vânzărilor.

Cum calculați rata de autonomie financiară: Autonomia financiară = capital propriu / total bilanț

Asigurați-vă că informațiile dvs. sunt fiabile și actualizate. Nu uitați: credibilitatea dvs. este în joc! La fel și reputația dvs..  Pe lângă cifre, orice partener potențial va examina și modul în care vă gestionați personalul și vă ocupați de activitatea zilnică.

Sfat: asigurați-vă că jucați pe teren propriu! Încercați să vă întâlniți la sediul companiei dvs., pentru a scoate în evidență atmosfera din cadrul companiei și dedicarea personalului dvs. Aceste lucruri sunt uneori dificil de evaluat, dar sunt de o importanță vitală și contribuie la documentarea evaluării generale întreprinsă de un potențial partener financiar.

Pentru mai multe sfaturi și informații cu privire la monitorizarea financiară a afacerii, descărcați cartea noastră electronică: Aprofundați-vă cunoștințele de analiză a performanței financiare.